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    以案說險:防范非法集資案例

    2021/09/24 總點擊:2079次 更詳細的信息?歡迎致電:4008120198


    非法集資是指法人、其他組織或個人,未經有權機關批準,向社會公眾募集資金的行為,包括非法吸收公眾存款和集資詐騙。

    一、典型案例

    無錫快樂家園生物科技有限公司是云南省張某等人設立的公司,以“建設養老院、提供養老服務”等噱頭騙取老年人投資。該公司不斷舉辦各種酒會、推介會,并發放傳單,忽悠欺騙老年人上當,謊稱投資公司的老年項目有16%-28%高額利率回報。還向老人們承諾,可以先辦理快樂家園VIP卡,將來在建成的養老院里享受服務時可以打折。該項目最終導致90余名被害者損失人民幣共計200余萬元。

    二、案例分析

    以上案例是以“養老”投資的名義從事非法集資活動。隨著中國經濟實力的逐步增強,老年人對生活質量、健康狀況更加關注,目前中國正處于老齡化狀態,加之計劃生育政策的實施,養老面臨諸多難題,也為不法分子提供了從事非法活動的機會。一是利用以投資養老公寓、異地聯合安養、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾投資;二是通過舉辦養生講座、免費旅游、免費體驗、發放小禮品等方式,引誘老年群眾參與。

    另外,非法集資活動還有以下幾種主要形式:一是以投資擔保公司名義從事非法集資活動。該類公司通過發售虛假理財產品,虛假投資或虛構借款方,以提供借款擔保名義非法吸收資金。二是以境外投資和高新技術開發的名義從事非法集資活動。集資者假冒或虛構國際知名公司設立網站,在網上發布境外基金、境外上市、境外項目、開發高新技術等信息,許諾高額預期回報,誘騙群眾參與投資并向指定個人賬戶匯入資金,突然關閉網站并攜款逃跑。三是以人人貸(P2P)等平臺從事非法集資活動。套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金,突然關閉網站并攜款潛逃。

    三、風險提示

    為了避免產生財產損失,廣大消費者要提高警惕,增強自我保護意識和能力。建議消費者做到“四看三思等一夜”法。

    四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

    三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

    等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

     


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